Hansard International Ltd 積立投資

海外オフシェア積立投資注意点

　　筆者がHansard International Ltdで、積立投資を始めたのは2004年でした。実際に、運用してみた結果、分かったことの一つに、

当時、よく言われていた、海外のファンドのメリット、デメリットは下のような感じでした。

だいぶ、突っ込みどころがあるのですが、趣旨から外れるので、それは一旦おいておきます。
実際に、運用してみた結果、感想はかなり違いました。その一つが、その当時から、選択できるファンドがだいぶ変わったことです。長いので、具体的な、ファンドのリストはこのページの下の方に置いておきます。

　　類似のものもあるでしょうが、ファンドのコードをもとに、数えてみると、16年ほどで、半分以上が入れ替わりました。ファンドの総数は現在の方が増えているので、サービスが悪くなっているというわけではありません。筆者は、当時から現在まで、常時4つのファンドに分割していますが、うち、
　　　　1つ分は2回無くなり、
　　　　1つ分は1回無くなり、
　　　　2つが現在も存続
しています。

　　さて、もしここに利回りが良く、リスクが少ないファンドがあったとしたら、どうなるでしょうか。
　　　　答え　⇒　市場に出回る前に、大金持ちが押さえてしまいます。
つまり、海外のファンドの中には、最小の投資金額が、ウン百万円以上の大口のみのオフショアファンド・ヘッジファンドがあります。一般市民には、クレジットカードのDMのようには回ってきません。そこに、顧客分をまとめて投資することで、一般市民でも、小口で投資することが可能になります。筆者はここに利点を見出して、一部積み立てていたのですが、残念ながら、取り扱いが終了することがあるのです。

　　なお、このサイトは、いわゆる海外のオフショア投資を推奨、勧誘しているわけではありません。

対応策

始める前に

　webサイトから、現在投資できるファンドの過去の価格が見えます。
　　　　10年以上、履歴があるものはどの程度ありますか。
　　　　もしくは、ご自分が投資したいファンドは10年以上続いていますか。
もちろん、過去の実績が未来を保証するわけではありません。ただ、今後ファンドが存続するか、考える目安にはなると思います。

始めた後で

　　一度ファンドを決めたら、ずっと放置、というわけには行きません。ある程度の年数で、入れ替える、と考えた方が無難です。2004年当時は、ファンドの入れ替えには紙を国際郵便で提出する必要がありましたが、現在はオンラインで可能です。ずっと手間は減りました。

ファンド新旧対比表

Hansard積立投資のファンド、新旧対比表

名称は当時の資料より。空白は該当なし。情報元はこちら。コードをもとに筆者が並べています。可能な限り情報を反映しているつもりですが、誤字、抜けなどある可能性もあります。ご了承ください。また、自動的に別のファンドに移行された場合もあります(こちら参照)。ただ、内容が違いそうなので、ここでは元のファンドが無くなったものとしています。ファンドの方針が変わった場合もあります(例えばMX01)。コードが同じなら、同じものとして計数しています。