海外ヘッジファンド(解約)

　　海外ヘッジファンドSuperfund Green USD SICAV (以下Superfund)の解約手順の実例です。

本家のサイト = https://www.superfund.com/

購入手順

　　執筆中。

解約手順

全体概要

　　全体の流れは次の通りです。順に説明していきます。

カスタマーサポートへ連絡

　　web siteのCONTACTのアドレスに解約の意思を伝えます。筆者は、日本支社へ問い合わせしました（日本語OK）。でも、ここでは解約できないとのことで、カスタマーサポートのメールアドレスを教えてもらいました。
　　次に、カスタマーサポート(英語)に問い合わせました。その返信にて、解約に必要な書類は3つ。
　　　　Redemption form
　　　　Individual Data Sheet
　　　　Certified copy of a valid ID document → 実質パスポート一択
上2つは、PDFで送られてきました。
また、この際に、以下のことを確認しました。
　　　　パスポートで必要なのは、写真、サイン、生年月日のページ
　　　　パスポートの認証は行政書士で可。ライセンスの証明書を添付すること。

パスポートのコピーの認証ができるのは以下の方とのことですが、日本の場合、実質、行政書士になるかと思われます。

パスポートのコピーの認証

　　一般的には、行政書士または弁護士に対応してもらうことになります。現在、web siteを持っている事務所も多いです。大都市圏では、対応してくれる事務所は比較的容易に見つかります。筆者が検索したところ、
　　　　行政書士の場合、5,000円～10,000円、
　　　　弁護士の場合、10,000円～20,000円
が相場のようです。通常は、行政書士または弁護士事務所に、本人がパスポートを持参します。たまに、パスポートを郵送して対応してくれるところもあるようです。ただ、万が一、失くす可能性を考えると、持参することをお薦めします。土日祝日は休みのところが多いですが、事前の予約で対応してくれるところもあります。
　　筆者の場合、1件目は、メールで問い合わせたところ、返信無し。2件目にて、土日に対応して頂きました。
　　　　パスポートのコピーの認証
　　　　行政書士のライセンス
　　　　費用は、計5500円 (税込み)

書類を書いて、PDFで送る

　　書類を書いて、カスタマーサポートに送ります。EFAが確認するので、数日待ちます。2つの書類はおおむね類似しているので、書き方は下記にまとめて示します。

DATA

項目	書き方
Account No.	EFAの口座番号です。Superfundのweb siteのログインIDではありません。
First beneficiary□ Second beneficiary□	チェックマークを入れます。→ ☑
□Ms. □Mr.	チェックマークを入れます。→ ☑
Surname/Company	姓
First name	名
Residence address/Street	アパート、番地、区市町村、小さい順に記載。「東京都xxx区yyy町1-2-3 アパートA 101号室」の場合、「101 Apartment A, 1-2-3 yyy-cho, xxx-ku」
City/Zip code	都道府県 / 郵便番号。東京都の場合、「Tokyo」のみでOK。「Tokyo-To」とは書かない。県でも、「Pref.」などは無くても良い。
Country	Japan
Telephone	03-xxxx-xxxxの場合、「+81 – (0)3 – xxxx – xxxx」
E-mail	電子メールアドレス
Nationality	Japanese
Place of birth	生まれた都道府県。例：「Tokyo」
Date of birth	MM DD YY。2022年1月2日の場合、「010322」。
Country of birth	Japan
Number of ID card/passport	パスポート番号
Issued by	Ministry of Foreign Affairs of Japan
Date of issue	パスポートに書いてある通り
Date of expiration	パスポートに書いてある通り
Alternative mailing address	実家などの住所

REDEMPTION OF SHARES OF A SUBFUND OF SUPERFUND SICAV

　　全部売却して、口座を解約する場合には、
☑I/We sell the entire position…
I/We hereby instruct you to redeem ☑all shares…

POLITICALLY EXPOSED PERSONS

項目	書き方
Politically exposed persons	自身または身内に政治家がいる場合、記載
I hereby declare …	政治家にコネがある。無ければ☑No。
If Yes, …	コネがあった時期。

BANK DETAILS

Account holder	振り込む銀行口座名義。通常は名→姓の順にアルファベット。
Bank name	振り込む銀行名。
BIC	SWIFTコード。各銀行に1つ。
Currency	通常、アメリカドルで決済するので、USD。ユーロで投資する場合、EUR。
IBAN	日本では使われていない。代わりに、支店番号3桁-口座番号7桁を記載。 例えば、支店番号001、口座番号1234567なら、「001-1234567」。
Country	Japan
Transaction authority	共同名義なら選択。自分ひとりなら不要。
Business connection	通常は、自分名義の口座に振り込むので、☑for my/our own account

　　SWIFTコードや、銀行の英語名は、各銀行のweb siteに記載してあります。「help」とか「良くある質問」から検索できます。Redemption fromには、中継銀行の情報も、隙間に書いておくこと。Individual Data Sheetには、その隙間が無いので、記載不要。

　　BICの欄に、SWIFTコードを書く
　　IBANの欄に、支店番号、口座番号を書く
ことで、口座が一意に特定されます。

GENERAL INFORMATION

項目	書き方
Profession	doctor, policeman, farmer (農家), office worker (いわゆるOL), engineer (技術者)
Job title	CEO (偉い人), Manager (管理職), Specialist (多少肩書がついた人), Technician (工場の現場の技術者)
Profession status	サラリーマンなら☑Employee
Name of your employer and country	会社名, Japan
Business line	会社の業種
Executed within	Public administration　公務員 Listed company　上場企業 Small/Medium size Co.　中小企業 Multinational　多国籍企業

SOURCE OF FUNDS/WEALTH

項目	書き方
Best estimate of annual regular income	年収
Best estimate of total assets	現在の資産
Source of wealth	資産の源。サラリーマンならsavings / professional occupation

INVESTMENT DETAILS

項目	書き方
Planned frequency of future investiment	投資頻度の予定。今回だけなら、☑Lump sum
Expected average amount per investiment	平均投資金額の予定。
Expected total amount to invest	合計投資金額の予定。
Expected period …	投資期間の予定。
Economic origin …	投資資金の出どころ。サラリーマンならprofessional occupation

FATCA

　　日本人なら一択。

☑ I confirm that I am not a U.S citizen or resident …

CRS

項目	書き方
Country	Japan
TIN	12桁のマイナンバー

サイン

項目	書き方
Date	誕生日がMM DD YYなので、アメリカ式の模様。例えば、Jan. 1, 2021
Signature	パスポートと同じサイン

書類を郵送する

　　EFAがOKを出した、という連絡が来ます。この際に、郵便の送り先を教えてくれます。
　　EMS、または、航空便+書留がお薦めです。

方法	EMS	船便 (定型外)	航空便 (定型外)	航空便 (定型外) +書留、追跡サービス
価格	2450円	270円	400円	810円
日数	1週間(*1)	1～3カ月(*2)		13日 (*3)
コメント	急ぎなら	最安		お薦め

入金を確認

　　先方に書類が到着して、2週間後に先方が振り込み、1カ月後に受け取りました。

以上、おつかれさまでした。

必要な単語

英単語	意味
redemption	ファンドの売却。sellと言いたいことろですが。
Gyoseishoshi Lawyer	行政書士。先方から、この言い方で返信がありました。他の言い方としては、Certified Administrative Procedures Legal Specialistなどがあります。
EFA	European Fund Administration。このファンドの資金を管理する会社。ファンドの売買に関して手広く商売をしているとのこと。
mailing address	郵便で受け取れる住所。e-mailは電子メール。単にmailと言うと文意から推測が必要。

時系列

経過日数	自分の対応	Superfundからの返答	EFAからの応答
1日目	日本支社へ解約依頼のメール
6日目		日本支社から返信。本社カスタマーサポートへ連絡するように。
同	本社カスタマーサポートへメール
10日目		Redemption form, Individual Data Sheet, IDを提出するよう、返信あり。
同	パスポートのコピーの認証が行政書士で良いかなど質問
11日目		返信あり。
12日目	1件目、行政書士にメールで依頼。返信無し。
14日目	2件目、別の行政書士にメールで依頼。	同日返信。
15日目	次の週末にアポ。
23日目	行政書士にパスポートのコピーの認証してもらう。 他、書類一式をPDFで送る。 IBANの書き方が分からないので質問。
24日目		返信あり。IBANには、口座番号を書くように。また、中継銀行も書くように。
25日目	Redemption formに中継銀行を書く。Individual Data Sheetには、書くスペースがない。メールで指示を依頼。
27日目		EFAが、行政書士が見つからない、とのこと。
同	google翻訳したサイトと、行政書士の検索の仕方をまとめて、PDFで送信。
31日目		中継銀行はIndividual Data Sheetには不要との回答。	解約書類(B)発送
同	IBANに口座番号を書いてPDFで送信
34日目		EFAの確認が取れたので、EFAに原紙を送ること。
36日目	航空便 + 書留で、原紙(A)を発送
42日目	EFAから解約書類(B)到着
49日目		原紙(A)現地到着
63日目			解約金を送金
67日目	まだ振り込まれないのでSuperfundに確認を依頼。
68日目		○月×日に送金したとの返信あり。
77日目	解約金の受け取りを確認

いきさつ

最終損益

　　結局、ファンドの金額としてはトントンでしたが、購入手数料、送金手数料、為替手数料を含めると、ざっくり、17年間で、180万円投資して、10万円の損失でした。

2004年送金	金額		2022年受取	金額	差額
投資金額	$15,000		解約時(*1)	$14,995.58
Superfundの手数料	$675
送金手数料			送金手数料(*2)	$32.50
支払い合計	$15,675		受け取り金額	$14,963.08	$711.92損失

背景

　　筆者が投資したのは2004年。当時は、2000年前後にITバブルがはじけて、市場はまだ低迷していました。それに対して、市場が上がっても下がっても、絶対的な収益を上げることを目的としており、実に魅力的に見えたのです。日本ではMAN社の方が有名ですが、このファンドも新進気鋭で、ある程度注目を集めていました。VTやACWIに投資するのも、一苦労する時代でした。当時の名称は、Quadriga Global Consolidated Trust Futures Fund USDと言い、以降、2,3回移管されています。仲介業者として、香港の代理店(おそらく日本人)経由で買いましたが、現在、その方とは連絡がとれず。結局、自力で解約することになりました。
　　ネット上で、MAN社の解約事例は見つけましたが、このファンドの例は見つけられませんでした。2022年時点のものですが、海外のヘッジファンドに投資を検討されている方の参考になれば幸いです。また、体験談であり、実際の投資は自己責任でお願いします。